风险控制笔记

2014年6月我开始从事风控相关的工作，和几位优秀的工程师一起组建了唯品会的风控团队。2016-2020年在爱奇艺，负责业务安全运营、威胁情报工作。

这里是我这5年来风控经验的总结，希望可以帮助刚入风控行业的人了解一些基础，也希望谈一谈我对于风险控制独到的理解。

如果你是一个新人，可以先从基础篇看起，了解一些业务风控的基础概念和防控思路。如果你已经在这个行业多年，可以看看我筛选出来的精华文章，看看我是如何借用经济学、金融学、心理学理解风控，也许你也会有新的发现。

精华文章

• 什么是风险
• 精细化运营
  • 决策的第一步-看得见
  • 决策的第二步-看得清
  • 影响量化评估的两个要素
• 建设风控大数据团队
• 案例：爱奇艺业务风控系统

目录

基础篇

• 利益
• 异常发现
• 多维度判断
• 限制频率
• IP风险识别
• 手机号风险识别
• 设备风险识别
• 用户业务行为习惯
• 阈值的选取
• 高危名单
• 规则和模型
• 验证手段

基础拓展篇

• 蜜罐
• 使用图技术进行管理分析
• 用户设备行为习惯(生物探针)

运营篇

2019年2月，我提出了“看得见、看得清、智能决策”的运营模型，结合卡普兰教授的“战略中心型组织”、卡尼曼的行为心理学知识框架，设计了我自己的需求平衡迭代模型。这个模型可以应用在很多领域，但是在本项目中，我将会围绕在风控领域进行介绍。

• 精细化运营
  • 决策的第一步-看得见
  • 决策的第二步-看得清
• 数据量化和效果评估
  • 影响量化评估的两个要素
  • 风控效果量化评估
• 什么是风险
• 安全从自身做起
• 让风控贯穿产品
• 谈判技巧

团队发展篇

• 建设风控大数据团队

案例篇

• 爱奇艺业务风控系统

结束

• 写在最后

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